中国民生银行绍兴诸暨支行开展 从源头净化金融环境--社区反洗钱“公开课”

为切实履行金融机构反洗钱法定义务，从源头上提升社会公众的金融风险防范意识，中国民生银行绍兴诸暨支行将金融课堂搬进社区，在诸暨暨阳街道朱公湖社区活动中心开设了一堂别开生面的反洗钱“公开课”。本次活动旨在将专业的金融法律知识，转化为社区居民，尤其是中老年“听得懂、住、用得上”的实用指南，共同筑牢基层金融安全防线。

课堂开讲——专业术语变“家常话”。“各位叔叔阿姨，千万不要觉得‘反洗钱’是国家和银行的事，跟咱老百姓无关。您想想，要是有人借您的银行卡过一下账，给您一点‘好处费’，这背后可能就是在帮犯罪分子洗钱，您就成了‘帮凶’。”银行工作人员的开场白，瞬间拉近了与在场居民的距离。

本次“公开课”摒弃了照本宣科的讲授方式，而是聚焦与居民生活息息相关的场景，通过通俗易懂的语言和贴近生活的案例，让居民在轻松的氛围中理解反洗钱的重要性。风险解读生活化。深入浅出地剖析了“出借出租银行卡账户”、“兼职跑分”、“为他人提现过渡资金”等看似微小却风险巨大的行为，帮助居民认清潜在风险。法律责任清晰化。明确告知居民，依法配合身份识别、保留好交易凭证、举报可疑交易，是受法律保护的公民权利，也是应尽的责任。防范指南实用化。重点传授“密码器U盾不外借”、“对‘高额佣金’诱惑坚决说不”、“网络转账前务必核实对方身份”等可立即操作的自保口诀，让居民在日常生活中具备基本的防范意识。

情景互动——“原来危险离我们这么近”。为使宣教入脑入心，“公开课”特别设置了互动环节，现场气氛热烈，居民参与积极。“大家来找茬”案例剖析。工作人员结合近期发生的、以“高价收购旧银行卡”、“承诺代缴社保”为幌子的真实本地案例，引导居民识别其中的可疑点。听到案例就发生在身边，不少居民恍然大悟，连连感叹。“金融安全快问快答”。围绕“哪些是有效身份证件”、“可疑交易有哪些特征”等问题进行有奖互动，居民们踊跃举手，在轻松氛围中将关键知识牢记于心。“一对一咨询台”。面对居民提出的“如何识别假冒银行短信”、“子女国外汇款要注意什么”等个性化问题，工作人员给予了耐心、细致的解答，并手把手指导几位老人设置了手机银行的安全锁功能。

一位参与了全程的社区李阿姨说道：“这堂课讲得明白！以前总觉得这些犯罪很远，现在知道了，保护好自己的卡和密码，不贪小便宜，就是在为国家反洗钱出力，也是在保护自己的养老钱！”

本次“反洗钱公开课进社区”，是中国民生银行绍兴诸暨支行深化社区金融服务、“为民而生，与民共生”的常态化举措之一。作为社区的一员，中国民生银行绍兴诸暨支行始终致力于将专业的金融风险管理能力，转化为守护居民财产安全的有温度的服务，将金融知识普及与社区活动更深度地融合，努力扮演好社区居民身边“金融安全卫士”的角色，从源头上净化区域金融环境，为构建平安诸暨、守护百姓安居乐业贡献坚实的民生力量。